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投資組合是投資中一個重要的概唸，巴菲特的經典語錄“不要把所有雞蛋放在同個籃子裡”這句話與投資組合有什麽關係，究竟什麼是投資組合？爲什麼它對風險管理至關重要？本文將爲您解答這些問題繼續往下看瞭解如何爲自己製定投資組合。
投資組合就如同家庭支出要分預算同理，把有限的資源，金錢分散到各個領域做出最適當的配置，投資者可以通過持有的不同金融工具組合，透過各類型資産波動相互抵消的特性來降低整體投資組合的風險、優化回報率。投資組合裏的資產可以包括股票、債券、黃金、大宗商品、外匯等不同類型的資産。投資組合的構建不僅僅是購買一組不同的投資産品，它更涉及資産的分配和管理，以便在追求高回報的同時降低風險。
投資組合的主要特點包括：
分散風險的關鍵
構建一個投資組合的核心目標之一是分散風險。單一資産類別的波動性可能很高，尤其是像股票這樣具有高回報潛力的資産，但這種高回報伴隨着高風險。通過將資金分散到不同類別的資産上，投資者可以降低整體的投資風險。
不同資産類別的作用
確定投資目標與風險承受能力
投資組合的構建首先要明確您的投資目標和風險承受能力。例如，年輕的投資者通常可以承受更高的風險，因爲他們有更長的時間來恢複損失，可能會選擇更多的股票。而接近退休的投資者可能更傾向於穩健的債券或固定收益類資産，以保障他們的資金安全。您可以參考一個公式拿100減去您當下的年齡得到的數字就是可以將資金投入到股票或是較高風險性資產的比例。例子：如果您是30歲的投資者，計劃在未來20年內積累財富，您可能會傾向於將70%的資金投資於股票，剩餘的30%投入風險較低的資產比如説將20%投資於債券，10%投資於黃金等對衝資産。
相關性與對衝
投資組合的一個關鍵概唸是資産之間的負相關性。負相關性意味着當一種資産的價格下跌時，另一種資産的價格往往會上昇。例如，股票和債券通常是負相關的——當股市下跌時，投資者傾向於購買債券，推動債券價格上漲。利用這種負相關性，您可以對衝投資風險，保持組合的平衡。例子： 假設在2020年，全球股市因疫情大幅下跌，但同時，政府債券和黃金的需求增加，它們的價格上漲。如果您持有這些避險資産，那麼即使您的股票投資損失了10%，債券和黃金的上漲可以幫助您減少總損失，甚至可能保持組合整體盈利。
資産分配策略
在選擇投資某個資產時您也可以進一步將資產更廣汎投入進一步分散風險。
市場在不斷變化，投資組合的配置也應定期調整。例如，如果股票的表現優於其他資産，可能會導緻股票佔您投資組合的比重過高，此時，您需要賣出一部分股票，重新平衡組合。
一個合理構建的投資組合不僅能有效降低投資風險，還能幫助投資者在不同市場條件下保持穩定的收益。分散投資、管理風險是財富增值的關鍵，通過markets.com，您可以輕鬆接觸全球多種金融工具，結合我們的專業資源，實時數據，分析工具等幫助您構建一個穩健、多元化的投資組合，優化您的投資回報。
在考慮股票、指數、外匯（外匯）和商品的交易及價格預測時，請記住，交易CFD涉及較高風險，可能導致資本損失。
過去的錶現不能作為未來結果的指示。此信息僅用於提供信息，不應被視為投資建議。
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