Conoce los riesgos y conócete. ¿Por qué es importante la psicología del trading?

Independientemente de cómo sea tu plan de trading, debes conocer a fondo la psicología del trading que interviene en la toma de decisiones financieras. La psicología comercial hace referencia a tu capacidad para gestionar los riesgos y afrontar las pérdidas y ganancias de forma adecuada.

Las emociones pueden afectar nuestras decisiones, por lo que es importante aprender cómo ciertos prejuicios y sentimientos pueden influir en nuestros hábitos de negociación. No existe un conjunto único de reglas o técnicas que deban seguir todos los operadores, pero es importante saber cómo utilizar las distintas facetas de la psicología del trading en su beneficio.

Aunque nunca podrás eliminar por completo las emociones del trading, comprender los componentes psicológicos implicados hará que tus decisiones sean más informadas y fiables. Aprende los fundamentos de la gestión de riesgos y asegúrate de que conoces todas las normas y reglamentos asociados. También debes reconocer los signos de las decisiones irracionales que pueden desencadenar el miedo y la codicia.

Si entiendes los riesgos y aprendes a dominar la psicología del trading, te resultará más fácil mantener la cabeza fría y ejecutar las operaciones de forma estratégica. Utiliza todos los recursos disponibles para mantenerte informado y confiado en tus operaciones. Conocer el entorno de las operaciones y tener en cuenta tus tendencias personales te dará ventaja en cualquier mercado.

En esta página, profundizaremos en los cuatro aspectos principales de la psicología del trading y en cómo tenerlos en cuenta puede ayudarte a tomar decisiones financieras acertadas.

¿En qué debe centrarse un operador con conciencia psicológica?

Las finanzas conductuales analizan cómo influyen los factores psicológicos en las decisiones de inversión. La gente suele utilizar atajos mentales, llamados heurísticos, que pueden dar lugar a sesgos y errores en los mercados financieros. Estos sesgos son creencias inconscientes que pueden influir en las decisiones monetarias.

IG realizó un estudio para comprender el efecto de la psicología en las decisiones financieras. El estudio analizó 30 millones de operaciones, investigaciones académicas, encuestas y consultó a expertos del sector. Rasgos de personalidad como la disciplina, la decisión, la paciencia, la racionalidad y la confianza pueden afectar a la toma de decisiones financieras y pueden mejorarse para maximizar los resultados.

Disciplina

¿Qué significa "disciplina" en el trading?

La disciplina en el trading consiste en seguir estrategias, evitar las operaciones perdedoras y obtener beneficios en el momento adecuado. La disciplina ayuda a regular las emociones, la atención y la toma de decisiones de un operador. Un operador puede ser disciplinado creando un plan de negociación y estableciendo una relación riesgo-recompensa.

Paciencia

¿Qué es la "paciencia" en el trading?

La paciencia en el trading implica esperar las señales adecuadas para entrar o salir del mercado y retrasar la gratificación para obtener beneficios futuros. Los operadores pueden desarrollar la paciencia comprendiendo los movimientos del mercado, elaborando una estrategia de gestión del riesgo y utilizando técnicas como el trailing stop-loss.

Decisión

¿Qué significa "decisión" en el trading?

La decisión en el trading significa tomar decisiones rápidas pero informadas sobre la entrada y salida de operaciones, aprender de los errores e integrar nueva información en un plan. Los operadores pueden ser decisivos creando una estrategia de negociación sólida, utilizando el análisis técnico o fundamental, o automatizando su estrategia.

Exceso de confianza

¿Qué es la confianza en el trading?

La confianza en el trading es la seguridad en las propias capacidades y conocimientos, y es esencial para identificar y aprovechar las oportunidades y recuperarse de las pérdidas. Hay que distinguir entre confianza y exceso de confianza, y los operadores pueden fomentar la confianza haciendo un seguimiento de sus éxitos y aprendiendo de sus fracasos.

Racionalidad

¿Qué es la "racionalidad" en el trading?

La racionalidad en el trading significa tomar decisiones basadas en la mejor información disponible para lograr el mejor resultado posible. Esto puede implicar maximizar las ganancias o minimizar las pérdidas. Para convertirse en un operador más racional, las cuentas demo pueden ser útiles para practicar y probar estrategias sin arriesgar capital. Esto ayuda a familiarizarse con la dinámica del mercado y a reducir el miedo.

¿Qué emociones influyen más en el comportamiento de los operadores?

Las emociones más frecuentes que experimentan los operadores son:

• Miedo: puede llevar a evitar operaciones, a tomar decisiones impulsivas por miedo a perder o a salir demasiado pronto de las operaciones por miedo a perder beneficios.
• Euforia: puede llevar a un exceso de confianza y a asumir riesgos excesivos, especialmente tras una serie de operaciones exitosas.
• Avaricia: esta emoción suele ir acompañada de un exceso de confianza que lleva a ignorar las estrategias de negociación y a asumir riesgos excesivos.
• Aburrimiento: puede llevar a los operadores a realizar operaciones imprudentes en periodos de escasas oportunidades de mercado.
• Frustración: puede hacer que los operadores abandonen sus estrategias y busquen otros métodos de negociación, lo que a menudo conduce a malos resultados.
  

Resumen

Cada persona es diferente: conózcase a si mismo y evalúe cuál es su apetito de riesgo antes de operar. Los economistas creen que los individuos toman decisiones financieras basadas en la maximización de los beneficios y la optimización de los resultados. Sin embargo, lo cierto es que las emociones y los prejuicios también intervienen en la toma de decisiones. Esto puede dar lugar a errores financieros. Reconocer estos sesgos puede ayudar a prevenirlos. Asimismo, tener un plan financiero puede ser útil para adoptar mejores decisiones de inversión.