ما هو الفرق بين تداول الاسهم وعقود الفروقات؟

الفرق بين تداول الاسهم وعقود الفروقات هو أحد الأسئلة الأكثر شيوعًا التي نرى المتداولين الجدد يطرحونها، وفي الواقع، هناك إجابتان، اعتمادًا على نوع تداول الأسهم الذي تتحدث عنه.

عند تداول الأسهم، فإنك تربح أو تخسر المال بناءً على ما إذا كان سعر السهم يرتفع أو ينخفض، حيث يمكنك "الشراء" إذا كنت تتوقع أن سعر السهم سيرتفع أو "البيع" إذا توقعت أن السعر سينخفض.

و في الحالتين، تنطبق الفكرة الرئيسية على تداول عقود الفروقات أيضاً.

ومع ذلك، فإن الاختلاف الرئيسي مع عقود الفروقات و السبب الرئيسي الذي يشعر المتداولين بالارتباك هو أنه مع تداول عقود الفروقات، أنت لا تمتلك السهم.

أنت ببساطة تتوقع إذا كان السعر سيرتفع أم سينخفض.

• إذا كنت تتداول 100 سهم من أسهم ابل، بينما تكون الصفقة مفتوحة، فأنت مساهم في Apple حيث أن لديك اتفاقية مالية مع شركة آبل.

• إذا كنت تتداول بقيمة 100 سهم من أسهم آبل من خلال عقود الفروقات، فلن يكون لديك رابط مالي مع آبل، بدلاً من ذلك، يكون عقدك مع وسيط عقود فروقات.

الفرق الرئيسي الآخر هو أن متداولي عقود الفروقات عادة ما يستفيدون من استخدام الرافعة المالية.

التداول المباشر أم التداول باستخدام عقود الفروقات؟

هذا يعود إلى أهدافك المالية، وإستراتيجية تداولك، ورأس المال المتاح لك.

ولكن ما سنفعله هو الاطلاع على إيجابيات وسلبيات عقود الفروقات مقابل تداول الأسهم المباشر.

إيجابيات عقود الفروقات:

• تسمح لك الرافعة المالية بدخول صفقات أكبر دون الحاجة إلى توفير كل رأس المال مقدمًا، مما يمنحك الفرصة لتحقيق عوائد أكبر.

• من السهل البيع والشراء، البيع على المكشوف التقليدي يمكن أن يكون عملية معقدة، ولا ينصح به للمتداولين الأقل خبرة، أما مع عقود الفروقات، يتم تنفيذ صفقات الشراء والبيع بنفس الطريقة.

• عقود الفروقات متاحة على مدار الساعة، في العادة يمكنك وضع عقود الفروقات على مدار 24/5، ولكن في بعض الأحيان قد تضطر إلى انتظار فتح السوق حتى تتم الصفقة بالكامل.

و من ناحية أخرى، تداول الاسهم مباشر لا يتم إلا عندما يكون سوق الأسهم مفتوحًا.

سلبيات عقود الفروقات:

• الرافعة المالية تجعلك معرض للمزيد من المخاطر، عندما تستخدم الرافعة المالية داخل عقود الفروقات، يمكنك أن تخسر أكثر من رأس مالك الأولي.

هذا ليس هو الحال مع تداول الأسهم التقليدي، حيث يتم تحديد خسارتك دائمًا بمبلغ رأس المال الذي تستثمره.

• عادةً ما تأتي عقود الفروقات مع تكاليف السبريد والتمديد. "السبريد" هو الفرق بين السعر الذي سيشتريه الوسيط الخاص بك، والسعر الذي سيبيع به.

إنها تكلفة قياسية مرتبطة بعقود الفروقات، ولا تنطبق على تداول الأسهم التقليدي.

ا توجد حقوق تصويت على الشركة، إذا كنت مساهمًا في شركة، فستحصل على بعض الحقوق المرتبطة بذلك، مثل الأصوات في مجلس الإدارة ولكن لا تنطبق هذه الحقوق على حاملي عقود الفروقات.

هل عقود الفروقات أكثر خطورة من تداول الأسهم ؟

إذا كنت تستخدم الرافعة المالية، فنعم، تعمل الرافعة المالية على تضخيم فرصتك في تحقيق أرباح أكبر، ولكنها تزيد أيضًا من مخاطرك، وتفتح إمكانية أن تخسر أكثر مما تتداول به.

لنستعرض مثالًا سريعًا على صفقة تداول عقود الفروقات باستخدام رافعة مالية لنوضح ما نعنيه:

أنت تقرر فتح صفقة بقيمة 10,000 $ على سعر سهم الشركة "أ".

أنت تستخدم الرافعة المالية 1:20، مما يعني أنك مطالب فقط بتوفير 500 دولار من الأموال الحقيقية مقدمًا.

يتم احتساب أرباحك وخسائرك على القيمة الكاملة للصفقة، وليس على رأس مالك.

لذلك، في هذه الحالة، يتم احتساب ربحك على 10,000 $.

لنفترض أنك تحقق ربحًا بنسبة 20 ٪ بقيمة 2000 دولار.

لقد قدمت بالفعل 500 دولار فقط من رأس المال. لذلك، على الرغم من أن الربح على الصفقة هو 20 ٪، إلا أن ربحك من الناحية النقدية هو 100 ٪ (لقد ضاعفت أموالك)

هذا هو السبب في أن الرافعة المالية يمكن أن تكون شائعة لدى المتداولين، ومع ذلك، ينطبق نفس المبدأ على أي خسائر أيضًا.

لذلك، إذا خسرت 20 ٪ في الصفقة، فستكون خسائرك 2000 دولار. بعبارة أخرى، كنت ستفقد ضعف ما وضعته.

كلما زادت الرافعة المالية التي تستخدمها، زادت احتمالية تحقيق عائد أكبر، ولكن أيضًا زادت احتمالية خسارة أموال أكثر بكثير مما كنت تتداول به.

العديد من المتداولين يتجنبون استخدام الرافعة المالية تمامًا، لأنهم ببساطة غير مرتاحين لفكرة خسارة أكثر مما وضعوا.

يعود اختيارك لإستخدام الرافعة المالية إلى شهيتك للمخاطرة و مواردك المالية.

و تذكر، يجب ألا تتداول أبدًا بأموال لا يمكنك تحمل خسارتها.

ملخص

الفرقان الرئيسيان بين عقود الفروقات وتداول الأسهم مباشرةً هما:

• عقود الفروقات تعني أنك لا تملك الأسهم بالفعل
• عقود الفروقات تتيح لك استخدام الرافعة المالية

سواء كنت تستخدم عقود الفروقات أو تلتزم بالتداول مباشرة، فإن ذلك يعود إلى حد كبير إلى شهيتك للمخاطر ومقدار رأس المال الذي يجب أن تتداول به.

و إذا كنت ترغب في التدرب على التداول بطرق مختلفة بدون أي مخاطرة، فمنصة Markets توفر حساب تداول تجريبي مجاني لتحسين مهاراتك وبدون وضع أي من رأس مالك في خطر.

تحذير من المخاطر

من المهم أن تعرف أن تداول عقود الفروقات مع Markets.com، لا يعني "امتلاكك" للأصل المالي فعليًا، وإنما تضع "تكهنات" حول ما إذا كان سعر الأصل سيرتفع أم ينخفض.

عند التفكير في تداول الأسهم، تذكر أن هذا التداول ينطوي عليه درجة كبيرة من المخاطر وقد يؤدي إلى خسارة رأس المال.

لا يمثل الأداء السابق مؤشرًا لأي نتائج مستقبلية، والمعلومات الواردة هنا هي لأغراض معلوماتية فقط ولا يمكن اعتبارها مشورة استثمارية.

اسئلة شائعة:

ما هي أفضل الطرق لتداول الأسهم؟

هناك ٣ طرق رئيسية وشائعة لتداول الأسهم وهم الاستثمار المباشر، و الرهان على فرق السعر، و عقود الفروقات.

اختيار الطريقة الأنسب يعتمد على رأس مالك و ملف إدارة المخاطر الخاص بك.

هل الرافعة المالية مفيدة؟

الرافعة المالية مفيدة فقط لمن يعرف كيفية استخدامها جيداً، ولكن إذا استخدمت بطريقة غير مدروسة، بإمكانها أن تتسبب في خسائر هائلة للمتداول.