الثلاثاء أَيَّار 23 2023 10:55
12 دقيقة
4.2 الفائدة 1 – تجعل عقود الفروقات من عملية الشراء أو البيع عملية سهلة خلال التداول.
4.4 الفائدة 2 - تسمح لك عقود الفروقات بتداول عدد كبير من الأصول
4.6 فائدة 3 - تسمح لك عقود الفروقات بدخول السوق برأس مال أقل، من خلال استخدام الرافعة المالية
4.8 الفائدة 4 - تنويع المحفظة الاستثمارية (بسبب الرافعة المالية أيضًا)
6. ملاحظة هامة. عند تداول عقود الفروقات، فأنت لا تمتلك الأصل الأساسي.
7.2 الخطر الأول من عقود الفروقات - قد تخسر المال من بعض الصفقات
7.4 الخطر الثاني من عقود الفروقات - الرافعة المالية قد تضاعف خسائرك
7.8 الخطر الرابع من عقود الفروقات - استخدام الهامش يعني أنك ستحتاج إلى رأس مال أكثر مما تستخدم
10. ما هي "اللوتات" في عقود الفروقات؟ (الفرق بين عقود الفروقات والرهانات على السبريد)
12. أين يمكنني التدرب على تداول عقود الفروقات؟ جرب أفضل منصة تداول لعقود الفروقات هنا.
تداول عقود الفروقات قد يكون طريقة فعالة تمكنك من تحقيق أهدافك المالية بشكل سريع وسهل، وذلك عند دخولك كبيع أو شراء في سوق التداول.
يشير الاختصار باللغة الإنجليزية CFD إلى (Contract For Difference) أي عقود الفروقات باللغة العربية.
عندما تدخل في أحد عقود الفروقات، فإن هذا يعني أنك تتفق مع وسيطك المالي بتبادل الفرق بين سعر الأصل عند فتح الصفقة وسعر الأصل عند إغلاقها.
عقود الفروقات من الأدوات المالية القوية إلا إنه من المهم أن تفهمها جيدًا قبل أن تبدأ التداول.
وفي هذا الدليل المفصل، سنجيبك على عدد من الأسئلة الشائعة حول عقود الفروقات، وهي:
سنوضح لك أيضًا كيفية الشراء والبيع عند تداول عقود الفروقات بدون المخاطرة بأي أموال حقيقية.
إذا كنت تريد أن تصبح متداولاً أكثر دراية وعلى قدر أعلى من الثقة، تابع القراءة.
عقد الفروقات هو اتفاقية بينك وبين الوسيط المالي لتبادل الفرق في قيمة الأصل بين:
وإما أن يكون هذا الفرق بين القيمتين هو مقدار ربحك أو خسارتك، وذلك اعتمادًا على كيفية اختيارك لدخول العقد.
فيما يلي مثال على تداول عقد فروقات خطوة بخطوة:
وفي حالة انخفاض سعر «لوت» الفضة إلى 150 دولار أمريكي ، لكنت قد خسرت 500 دولار أمريكي.
يمكنك اختيار دخول عقد الفروقات بأحد الطريقتين: إما كمشتري أو كبائع.
من السهل للغاية فهم ذلك:
فإن كنت تعتقد أن السعر سيرتفع، فستكون المشتري. إذا اشتريت سهمًا مقابل 200 دولار أمريكي، ثم ارتفع سعره إلى 250 دولار أمريكي، فيمكنك بيعه مرة أخرى لتحقيق ربحًا قدره 50 دولار أمريكي.
أما إن اعتقدت أن السعر سينخفض، فستكون البائع. وإن بعت سهمًا مقابل 250 دولار أمريكي، ثم انخفض إلى 200 دولار أمريكي، فيمكنك شراء السهم مرة أخرى بأقل مما بعته به، وحينها يكون الفارق البالغ 50 دولارًا هو الربح.
وعلى الرغم من أنك لا تملك الأسهم بشكل فعلي عند تداول عقود الفروقات، إلا أن المبدأ لا يتغير.
وفيما يلي مثال على ذلك:
لنفترض أنك قد قررت شراء 10 عقود من عقود الفروقات على أسهم الشركة (س) ، والتي تبلغ قيمتها 250 دولارًا للسهم الواحد.
وبالتالي تمنحك هذه العقود العشرة حجم تداول إجمالي يبلغ 2500 دولار أمريكي.
ثم يرتفع سعر السهم إلى 300 دولار للسهم.
ولأن ربحك لكل عقد هو 50 دولارًا ، لذا يبلغ إجمالي ربحك 500 دولار أمريكي.
إن كنت تعتقد أن قيمة أحد الأصول على وشك الانخفاض، كما أشرنا أعلاه، فقد ترغب في إجراء صفقة "بيع".
وهو ما يعني أنك إن كنت على صواب وانخفضت قيمة الأصل بالفعل، فسوف تربح من انخفاض السعر بدلاً من خسارتك للمال.
ولكن لسوء الحظ، قد يكون البيع على المكشوف في مجال الاستثمار التقليدي معقدًا للغاية.
ستكون بحاجة إلى اقتراض السهم أو الأصل الذي ترغب في بيعه على المكشوف، وأن تعثر بعدها على مشتري.
هناك أيضًا العديد من الرسوم والتكاليف التي عليك أخذها في الاعتبار.
وأقل ما يمكن قوله أن هذه الآلية يمكن أن تجعل من عملية البيع على المكشوف مثيرة للمخاوف. (يمكنك هنا قراءة الدليل الشامل حول البيع على المكشوف.)
ومع ذلك، عند تداولك لعقود الفروقات، لا يختلف الدخول في صفقة بيع من الناحية الفنية عن الدخول في صفقة "شراء".
وفيما يلي لقطة مأخوذة من منصة التداول markets.com:
بمجرد إدخال عدد الوحدات التي ترغب في تداولها في المربع المركزي، يتطلب دخولك صفقة مجرد نقرة واحدة:
سيتم نقلك بعد ذلك إلى الشاشة التالية، حيث يمكنك فيها إضافة تفاصيل الصفقة.
قد تكون تلك القدرة على البيع أو الشراء بنفس القدر من السهولة فائدة كبيرة في حد ذاتها للمتداولين الذين عادةً ما يقومون بالأمرين معًا.
من الممكن تداول مجموعة واسعة من الأصول المالية في السوق باستخدام عقود الفروقات، متضمنة ما يلي:
* عقود الفروقات على العملات المشفرة محظورة في بعض الدول، مثل المملكة المتحدة.
markets.com وحدها لديها أكثر من 3000 أداة مالية جاهزة للتداول من خلال تطبيق تداول عقود الفروقات الخاص بنا.
مهما كانت استراتيجية التداول التي تتبعه، ومهما كانت طريقتك في تنويع محفظتك الاستثمارية، ستتمكن من تحقيق أهدافك باستخدام عقود الفروقات.
احسب الربح/ الخسارة الافتراضية (اجمالي الرسوم والتكاليف) إن كنت قد فتحت صفقة اليوم..
الأسواق
الأداة المالية
نوع الحساب
الاتجاه
الكمية
يجب أن يكون المبلغ يعادل أو أعلى من
يجب أن يكون المبلغ أقل من أو يعادل
لا يوجد حد أدنى للعدد الأدنى من الزيادة
USD
EUR
GBP
CAD
AUD
CHF
ZAR
MXN
JPY
قيمة
العمولة
الفارق الهامشي
الرافعة المالية
رسوم التحويل
الهامش المتطلب
المقايضات بين ليلة وضحاها
الأداء المستقبلي ليس مؤشراً موثوقاً على النتائج المستقبلية.
جميع صفقات الأدوات المالية محددة بفئة عملة مختلفة عن عملة حسابك ستخضع لرسوم صرف عند إنهاء الصفقة أيضًا.
تستخدم عقود الفروقات الرافعة المالية، مما يعني أنك كمتداول لن تحتاج إلى نفس القدر كبير من رأس المال لإجراء صفقة تداول، والذي قد تحتاجه عند القيام باستثمار عادي.
فيما يلي مثال على ذاك.
وافق وسيط المالي الخاص على استخدام رافعة مالية تصل إلى 20:1.
وقد أردت فتح صفقة على سعر الذهب الذي يسجل حاليًا مستوى 1600 إسترليني.
وفتحت صفقة عقود فروقات من 3 "لوت"، مما يعني أن قيمة الصفقة تبلغ 4800 إسترليني.
باستخدام رافعة مالية نسبتها 20:1، يمكنك إجراء هذه الصفقة باستخدام 240 إسترليني من رأس المال الأولي.
إذا ارتفعت قيمة صفقتك إلى 5200 إسترليني ، فإن هذا يعني أنك قد تحقق ربحًا بمقدار 400 إسترليني.
أما لو انخفضت قيمة صفقتك إلى 4400 إسترليني، لكنت قد خسرت 400 إسترليني، على الرغم من أن رأس المال الأولي لفتح هذه الصفقة كان يبلغ 240 إسترليني فقط.
هذه النقطة الأخيرة مهمة. من أهم المخاطر لاستخدام الرافعة المالية - وهو ما سنعرضه بمزيد من التفصيل أدناه - هو أنك قد تخسر أكثر من رأس مالك الأولي.
يعتمد مقدار الرافعة المالية الذي يمكنك استخدامه - والمقدار الذي تختار استخدامه - على عدد من العوامل ، بما في ذلك:
من خلال منحك خيار دخول صفقات برأس مال أولي أقل، تساعدك عقود الفروقات على تنويع صفقاتك في التداول.
وفيما يلي مثال آخر على تداول عقود الفروقات:
لنفترض أنك اعتقدت أن قيمة الأسهم البريطانية قد ترتفع خلال الأسبوع المقبل.
وبالتالي قررت دخول صفقة شراء على مؤشر فوتسي 100. وفي هذا المثال، تبلغ قيمة السهم الفردي فيمؤشر فوتسي 100 حاليًا 8000 إسترليني.
ولكن ماذا لو لم يكن لديك سوى 8000 إسترليني بشكل إجمالي للاستثمار؟
الحل هنا هو استخدام رافعة مالية 10:1، والتي يمكن من خلالها فتح صفقة بقيمة 8000 إسترليني في مؤشر فوتسي 100 باستخدام 800 إسترليني فقط من رأس المال الخاص بك.
ويعني ذلك أنه يمكنك استخدام بعضًا من رأس المال المتبقي للدخول في صفقة مماثلة في الحجم في أصل مالي مثل سندات الحكومة البريطانية.
(يرى العديد من المتداولين أن السندات هي "ملاذ آمن"، مما يعني أن ارتفاع قيمتها يصاحبه في الغالب انخفاض في أسعار الأسهم).
من خلال القيام بذلك، تكون لديك فرصة لتعويض أي خسائر في صفقة مؤشر فوتسي 100 الخاصة بك.
وهو ما لا يمكنك القيام به إن استخدمت كل رأس المال الخاص بك للدخول في تلك الصفقة الفردية فحسب.
تنطوي المخاطر على التداول لا يوجد أي نوع من أنواع الاستثمار مضمون المكاسب
إن لم تشعر بالراحة من فكرة خسارتك للمال من بعض صفقاتك، فليس عليك التداول على الإطلاق.
كما قال التاجر الأسطوري "بول تيودور جونز": «التداول تنافسي للغاية، وعليك أن تكون قادرًا على التعامل مع هزيمتك»
يتخذ جميع المتداولين - حتى أفضلهم - قرارات بصفقات خاطئة ويخسرون المال أحيانًا.
يكمن السر في أن يكون لديك استراتيجية مناسبة لإدارة مخاطر تقلل من الخسائر بسرعة.
وبالتالي عند تحقيق الحد الأقصى من الصفقات الرابحة، ستكون النتيجة النهائية هي نجاح عملية التداول ككل مع مرور الوقت.
وتذكر أنه لا يتم النظر إلى جميع الخسائر على قدم المساواة.
فإذا قمت على سبيل المثال بإجراء صفقة شراء بدون رافعة مالية، فسوف تكون خسائرك محدودة لأن أقصى سعر يمكن أن ينخفض إليه أي سعر للأصل المالي هو الصفر.
وفي المقابل لا تكون هناك حدود للخسائر في صفقات البيع.
فلا يكون هناك حد أقصى للقدر الذي قد يزيد به سعر الأصل المالي.
هذا يعني أنه إن كان تداولك عكس الاتجاه، فقد تكون خسائرك غير محدودة من الناحية الفنية.
تحدثنا سابقًا عن كيفية استخدام الرافعة المالية لصالحك عند التداول.
حان الآن وقت الحديث عن الجانب الآخر من العملة. على الرغم من حقيقة أن الرافعة المالية قد "تضخم" من أرباحك إلا أنها قد تضخم خسائرك أيضًا.
فقد تخسر أكثر من رأس المال الأولي الذي دخلت به إذا تحركت الأسواق ضدك.
وفيما يلي مثال على ذلك:
لنفترض أنك قد دخلت في صفقة بقيمة 40,000 إسترليي ، ولكن باستخدامك الرافعة المالية تكون قد استخدمت فغليًا 500 إسترليني فقط من رأس المال الخاص بك. (رافعة مالية40:1)
وباستخدامك الرافعة المالية، يتم احتساب أي خسائر أو مكاسب اعتمادًا على القيمة الإجمالية للصفقة، وليس على أساس مقدار رأس المال.
وبالتالي إذا افترضنا أن صفقتك تربح بنسبة 20٪، وأن القيمة الإجمالية لصفقتك تصل إلى 48000 إسترليني، حينها يكون ربحك 8,000 إسترليني. (من رأس مال قدره 500 إسترليني.)
أما إذا انخفضت قيمة الصفقة بنسبة 20٪ ، فإن إجمالي حجم الصفقة سينخفض إلى 32000 إسترليني.
في هذه الحالة تكون خسارتك بمقدار 8,000 إسترليني. وذلك على الرغم من استثمارك لمبلغ 500 إسترليني فقط.
وهذا ما نعنيه عندما نقول أن الرافعة المالية يمكن أن تتسبب في خسارتك أكثر من رأس مالك الأولي.
وتذكر أنه إذا كانت هذه صفقة بيع، فلن يكون هناك حد أقصى لخسائرك المحتملة.
وهذا المستوى من المخاطرة هو السبب في اختيار العديد من المستثمرين تجنب استخدام الرافعة المالية بشكل مطلق. فهم يعتقدون أن هذا القدر من المخاطرة لا يستحق الأرباح المحتملة.
وفيما يتعلق بذلك، فإن القرار يعود إليك تمامًا. يعود الأمر برمته إلى تعريفك الشخصي للمخاطرة.
فيما يلي رسم يوضح أن أسعار تداول عقود الفروقات على الذهب «في حالة تغير مستمر»:
كما ترى على هذا الرسم، يتغير سعر الذهب باستمرار بما يتوافق مع حركة السعر في السوق.
وإذا كنت تراقب البث المباشر للسعر، فسترى في معظم الأوقات أنه "يتحرك في نطاق تداول".
(هذا يعني أن السعر يتحرك باستمرار صعودًا وهبوطًا ما بين "أعلى سعر" و "أدنى سعر" محددين.)
فيما يلي مثال على حركة سهم «جوجل» في "نطاق تداول":
وكما ترى، يتحرك السعر صعودًا وهبوطًا بشكل يمكن التنبؤ به إلى حد ما. ففي كل مرة يصل السعر إلى أدنى سعر داخل "النطاق السعري"، يرتد للأعلى مرة أخرى، والعكس صحيح.
يمثل الرسم البياني الذي يمكنك رؤيته فترة زمنية تعتبر أقل بقليل من 24 ساعة من التداول.
لنضف الآن الـ 24 ساعة القادمة من التداول:
كما ترى، انخفض السعر بشكل مفاجئ. بلغ انخفاض السعر في هذه الحالة حوالي 5٪ في يوم واحد.
قد لا يبدو 5٪ انخفاض كبير، ولكن مع افتراض أنك استخدمت رافعة مالية 40:1 لدخول صفقة بقيمة 20,000 إسترليني في أسهم «جوجل»،
فسوف تستخدم 500 إسترليني فقط من رأس المال لإجراء الصفقة.
لكن خسارتك البالغة 5٪ هنا ستكون 1000 إسترليني، أي ضعف رأس مالك الأولي. وحينها، في أقل من يوم في هذه الحالة بالذات،
إن كنت ستتداول عقود الفروقات باستخدام الرافعة المالية، فعليك أن تكون على دراية بمدى سرعة تحرك الأسواق.
يمكن أن تتحرك أسعار التداول بسرعة، بل وقد يكون هذا في بعض الحالات بشكل أسرع مما في هذا المثال.
ومن الجدير بالذكر أن الأسعار لا تتحرك بسرعة فحسب، بل يمكنها التحرك بطريقة غير خطية.
على سبيل المثال، إذا انخفض سعر السهم من 20.10 إلى 20.00، فليس بالضرورة أن يعني هذا أنه سيتحرك من 20.10 إلى 20.09 ثم إلى 20.08 وهكذا.
فمن الممكن أن يقفز السعر بشكل مباشر وبسهولة من 20.10 إلى 20.00 في ثانية أو نحو ذلك.
قد لا يبدو مقدار هذه الحركة كبيرًا، ولكن عند استخدامك للرافعة المالية، فإن انخفاض السعر بمقدار 10 نقاط قد يكون معناه تكبد خسارة كبيرة.
عليك أن تفهم أننا لا نحاول إخافتك هنا.
فهذه الحركة السريعة التي وصفناها هنا قد تحدث أيضًا في الاتجاه الصاعد.
فمن الممكن ان تكسب 10 نقاط - وأن تحقق بذلك ربح كبير - بنفس السرعة التي ذكرناها هنا في أمثلة الخسارة.
ولكن من المهم للغاية فهم مخاطر التداول قبل البدء في فتح أي صفقات حقيقية.
وفي الحقيقة، قد تتحرك أسعار عقود الفروقات بسرعة كبيرة في أي من الاتجاهين.
(يعتبر هذا أحد الأسباب التي عليك من أجلها فتح حساب تجريبي لدى markets.com ، حتى تتمكن من التدرب على الدخول في صفقات عقود الفروقات ومراقبتها وإغلاقها باستخدام أموال وهمية. فلا يحتاج فتح حساب تجريبي إلى تمويل الحساب. وبالتالي إن كنت مهتمًا بأن تكون متداولاُ وترغب في التدرب على استخدام منصة التداول التي تتسم بنفس "المستوى الاحترافي" للمنصة التي يستخدمها كبار المتداولين لدينا، فما عليك إلا التسجيل للحصول على حساب اليوم وتحميل منصة التداول.
لا يعني استخدام الهامش وجود قدر كبير من "المخاطرة"، ولكن عليك أن تكون على دراية بها عند تداول عقود الفروقات.
لذلك ، قمنا بطرحها هنا.
فيما يلي كيفية عمل الهامش.
إذا كنت تخطط لاستخدام الرافعة المالية، فسيطلب منك الوسيط الخاص بك إضافة رأس مال إضافي إلى حسابك ليكون أكبر من تكلفة الصفقة نفسها.
فكر في الأمر على أنه "ضمان"، لتثبت لوسيطك المالي أنك لا تفتح صفقات لا يمكنك تحمله ، وأنه يمكنك تغطية نفسك في حالة تعرضك لأي خسارة.
إليك مثال على ذلك:
لنفترض أنك تخطط للدخول في صفقة من 100 لوت من الفضة، حيث تبلغ قيمة كل لوت في الوقت الحالي 23 إسترليني.
قيمة صفقتك في هذه الحالة هي 2300 إسترليني.
والرافعة المالية الخاصة بك هي 10:1 هذا يعني أنك بحاجة إلى 230 إسترليني كرأس مال لفتح الصفقة.
بالنسبة لهذه الصفقة، يشترط عليك الوسيط الخاص بك أن يكون لديك 15٪ من القيمة الكاملة للصفقة في حسابك كـ "هامش".
15٪ من القيمة الكاملة للصفقة - 2300 إسترليني - هي 345 إسترليني
وبالتالي، ستحتاج إلى مبلغ إجمالي لا يقل عن 575 إسترليني لفتح هذه الصفقة. (تكلفة الهامش 345 إسترليني + رأس مال الصفقة 230 إسترليني .)
(الهامش بنسبة 15٪ في صفقة بهذا الحجم سيكون مبالغ في ، إلا أنها طريقة جيدة لتفهم سبب حاجتك إلى أكثر من مجرد تداول رأس المال للبدء، حتى مع تداول عقود الفروقات.)
لنفترض أن صفقة الفضة الخاصة بك بها خسائر فادحة وسريعة وذلك مع انخفاض السعر بمقدار 400 إسترليني. أي أن خسائرك الآن أكبر من تكلفة الهامش البالغة 345 إسترليني.
هذا ما يعرف باسم "نداء الهامش". (كان هذا المصطلح عنوان لفيلم عام 2011 من بطولة جيريمي آيرونز وزاكاري كوينتو).
في هذه الحالة سيطلب منك الوسيط إيداع المزيد من رأس المال لضمان عودة الهامش لديك إلى المستوى المطلوب "لتغطية" صفقتك.
هناك نوعان من الهامش المالي:
النوع الأول هو ما جاء في المثال الذي قدمناه للتو - الهامش المطلوب لفتح صفقة- ويُعرَف باسم الهامش "الأولي ".
ومع ذلك، سيطلب منك جميع الوسطاء بأن يكون لديك ما يعرف باسم هامش "الصيانة ".
وهو ما يمثل نسبة مئوية محددة من القيمة الإجمالية للصفقات المفتوحة في حسابك.
مثال:
لنفترض أن لديك في حسابك خمس صفقات مفتوحة. تبلغ قيمة كل من هذه الصفقات 10,000 إسترليني. وذلك بقيمة إجمالية قدرها 50,000 ألف إسترليني.
إذا حدد الوسيط الخاص بك "هامش صيانة" بنسبة 25٪ ، فستكون مُطالَب بالاحتفاظ بما لا يقل عن 12,500 إسترليني كرأس مال إضافي في حسابك. (25٪ من 50,000 إسترليني تعادل 12,500 إسترليني).
يتغير هذا الرقم باستمرار اعتمادًا على قيمة صفقاتك. إذا تضاعف إجمالي حجم تداولاتك ليصل إلى 100,000 جنيه ، فإن حجم "هامش الصيانة" المطلوب سيتضاعف أيضًا إلى 25,000 إسترليني.
تختلف نسبة هامش الصيانة المطلوبة من وسيط لآخر، على الرغم من أن جهة الترخيص المالي تكون هي من يحدد هذه النسبة في بعض الدول.
فمثلاً في الولايات المتحدة الأمريكية، حددت هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا) الهامش الحالي بنسبة 25٪ في جميع الأوراق المالية.)
نعم، من الممكن تداول عقود الفروقات بدون رافعة مالية، وهذا ما يفعله بعض المتداولين تمامًا.
من الناحية المالية، لا يختلف استخدام عقود الفروقات بدون رافعة مالية بشكل كبير عن الدخول في أي صفقة تقليدية. (على الرغم من أنك قد تخسر المزايا التي يحصل عليها المساهمين ، مثل توزيعات الأرباح.)
فلماذا تفعل ذلك؟
عادةً ما يكون الرد على ذلك هو الراحة.
تخيل أنك تريد فتح صفقة بيع على سعر النفط الخام، تبلغ قيمة الصفقة 10000 إسترليني، وهو ما يتوفر لديك في رأس المال، كما أنك على استعداد للاستثمار.
يمكنك الاختيار ما بين الطريقة التقليدية للبيع على المكشوف، والتي تتضمن الاقتراض والإقراض من عدد من الأطراف المختلفة، ناهيك عن التكاليف والرسوم الإضافية ...
أو طريقة فتح عقد فروقات بسيط بدون رافعة مالية بضغطة زر على منصة التداول الخاصة بك.
إذا كنت تخطط لفتح العديد من صفقات البيع، ستجعل عقود الفروقات من تلك العملية أسرع وأسهل بكثير.
يتعلق الأمر برمته بأهدافك الخاصة خلال التداول، فإذا كنت تخطط لفتح صفقة بيع واحدة فحسب كل عام، فقد يكون من الأفضل اتباع الطرق الأكثر تقليدية.
ملاحظة هامة: لا يقدم جميع مزودي خدمة تداول عقود الفروقات إمكانية التداول بدون رافعة مالية.
تأكد من التحقق مسبقًا مما إذا كنت تخطط لاستخدام استراتيجية التداول بدون رافعة مالية.
ستتكبد عددًا من الرسوم عند تداول عقود الفروقات، وعلى الرغم من أن هذه الرسوم لا تنطبق على كل صفقة ، ولكن يجب أن تأخذ الوقت الكافي لتكون على دراية بها جميعًا:
قد يخصم بعض الوسطاء نسبة صغيرة من رأس المال الخاص بك كرسوم عند إجراء إيداع أو عند سحب الأموال. (لا يحدث ذلك عند التداول لدى markets.com)
"السبريد" هو الفارق بين أعلى سعر سيدفعه السوق مقابل أي أصل مالي معين، وبين أقل سعر سيبيعه أي شخص يحتفظ بالأصل المالي.
ومعنى هذا الفارق أنه عند البيع للخروج من صفقة، فإن السعر المعروض على منصة التداول الخاصة بك لن يكون هو السعر المحدد الذي تبيع به. سيكون السعر المحدد تمامًا في مكان ما في "السبريد".
عادة ما يتم فرض عمولة عند تداول عقود الفروقات على الأسهم، مما يعني أن الوسيط سيأخذ نسبة صغيرة من القيمة الكاملة للتداول.
ولهذا إذا كنت قد أجريت صفقة على أسهم أمازون بقيمة 5000 إسترليني، وكانت نسبة العمولة هي 0.10٪، فستكون رسوم عمولتك 5 إسترليني. (لا تتقاضى markets.com حاليًا عمولة.)
هي دفعات مالية صغيرة يتم تطبيقها على حسابك إذا كنت تحتفظ بصفقة عقود فروقات طوال الليل.
وتعتبر هذه الرسوم عالمية بدرجة كبيرة في عالم تداول عقود الفروقات.
يمكن أن تختلف وذلك اعتمادًا على ما إذا كانت الصفقة بيع أو شراء، واعتمادًا كذلك على الأصل المالي الذي تتداوله.
وعادة ما يقوم الوسيط بإدراج هذه الرسوم على موقعه الإلكتروني، حتى تتمكن من حساب هذا النوع من التكلفة مقدمًا.
يتم تقييم الأصول المالية المختلفة بعملات مختلفة، لذلك إن كنت تقوم بتداول النفط الخام في المملكة المتحدة، فستظل قيمة الصفقة بالدولار الأمريكي.
ويعني ذلك أنه يجب تحويل رأس مالك الأولي من الدولار الأمريكي إلى الإسترليني، ومن ثم يتم تحويل أي أرباح مرة أخرى.
وبالنسبة لوسطاء عقود الفروقات الذين عادة ما يغطون تكاليف تحويل العملات الخاصة بهم، فسوف يفرضون رسومًا إضافية بسيطة على صفقتك.
وفقًا لولايتك الضريبية، قد يتم فرض ضريبة أرباح رأس المال على أي أرباح تحققها من تداول عقود الفروقات. (هذا هو الحال مثلاً في المملكة المتحدة.)
عند تداول عقود الفروقات لا تقيس حجم صفقتك "بالنقاط" كما يحدث في المراهنة على السبريد.
عند تداولك لعقود الفروقات، سيتم قياس صفقتك ب "اللوت".
وتعتبر هذه وحدة قياس فريدة من نوعها للأصل المالي الذي تتداوله.
على سبيل المثال:
عند تداولك لعقود الفروقات، يتم قياس حجم صفقتك بعدد "اللوتات" التي ترغب في تداولها.
مثال:
لنفترض أنك تخطط لتداول الذهب، لأنك تعتقد أن سعره على وشك الارتفاع.
"اللوت" الحالي لصفقة الذهب هو 100 أوقية، بقيمة سوقية تبلغ 1800 إسترليني. (تبلغ قيمة كل أوقية 18 إسترليني، لذا تبلغ قيمة 100 أوقية 1800 إسترليني.)
وقد قررت تداول 4 لوت بقيمة تداول إجمالية قدرها 7200 إسترليني.
وعندما حان وقت إغلاق الصفقة، ارتفعت قيمة اللوت بمقدار 400 إسترليني إلى 2200 إسترليني.
كانت صفقتك تساوي 4 لوت. ولهذا فإن إجمالي ربحك من هذه الصفقة هو 1600 إسترليني. (400 إسترليني × 4.)
إليك مثال ثانٍ يعتمد على البيع على المكشوف:
لنفترض أنك تريد بيع سهم تسلا.
1 لوت من سهم "Tesla" عبارة عن سهم فردي تبلغ قيمته حاليًا 180 إسترليني.
وقد قررت تداول عقد فروقات بقيمة 50 لوت. القيمة الإجمالية للصفقة هنا هي 9000 إسترليني.
وقد انخفضت قيمة كل لوت إلى 150 إسترليني، مما يجعل ربحك من كل لوت 30 إسترليني.
ولأنك قمت بتداول ما مجموعه 50 لوت، فإن إجمالي ربحك هو 1500 إسترليني. (30 إسترليني× 50.)
إذا كان الأصل المالي الذي اخترته أعلى ثمنًا، فقد يكون اللوت الواحد مكلفًا للغاية بالنسبة لك للتداول. (أو تتطلب رافعة مالية أكثر مما تشعر بالراحة تجاهه.)
في هذه الحالة، يمكنك اختيار تداول ما يعرف باسم "اللوت الصغير". ويعني هذا أنك تتداول أقل من قيمة 1 لوت.
لذلك، في مثال تسلا أعلاه، إذا اخترت البيع عند 0.5 لكل لوت، لكانت القيمة الإجمالية لصفقتك قد انخفضت إلى النصف لتصل إلى 3,100 إسترليني، ولكان إجمالي ربحك هو 800 إسترليني.
يعتمد مدى صغر اللوت الجزئي الذي يمكنك تداوله على عوامل مختلفة، بما في ذلك:
ففي المعتاد، لن يكون من الممكن تداول أقل من 0.1. من أي أصل مالي.
تعتبر عقود الفروقات قانونية في العديد من الدول حول العالم. وتعتبر markets.com وسيط مالي مرخص في المملكة المتحدة وأوروبا وجنوب إفريقيا والهيئة الرقابية الأسترالية (ASIC).
وطالما أنك تتداول من خلال وسيط مرخص، فإن تداول عقود الفروقات قانوني.
كما هو الحال مع جميع أنواع التداول، ينطوي على عقود الفروقات بعض المخاطر.
فكما أوضحنا في الأمثلة السابقة، كلما زادت الرافعة المالية التي تستخدمها، كلما زادت خسارتك.
ومن الممكن أن تخسر أكثر من رأس المال الفعلي الذي تفتح به صفقتك.
وكما هو الحال في جميع عمليات التداول، إذا لم تشعر بالارتياح تجاه المخاطرة برأس المال الخاص بك، فلا يجب عليك التداول.
فمن الممكن أن تتحرك الأسعار في صفقات عقود الفروقات بسرعة، ويجب عليك مراقبة جميع الصفقات بعناية.
إذا كنت ترغب في التدرب على تداول عقود الفروقات دون أي مخاطرة، سجل للحصول على حساب لدى markets.com اليوم، وقم بتحميل تطبيق تداول عقود الفروقات الخاص بنا.
نقدم لك حسابًا تجريبيًا كاملاً بأموال وهمية، بحيث يمكنك التعود على تداول عقود الفروقات دون خسارة أي أموال حقيقية.
وخلال ذلك الوقت ستصبح متداولاً أكثر ثقة قبل فتح أي صفقات حقيقية.
وبعدها إن قررت أنك تريد أن تنتقل إلى مرحلة التداول الحقيقي، فيمكنك تمويل حسابك بشكل حقيقي وبدء التداول.
انقر هنا إذا كنت ترغب في فتح حساب معنا اليوم.
العلامات الدليل
عرض الكلأحدث
عرض الكل
الثلاثاء, 10 كَانُون ٱلْأَوَّل 2024
1 دقيقة
الثلاثاء, 26 تِشْرِين ٱلثَّانِي 2024
1 دقيقة
الخميس, 14 تِشْرِين ٱلثَّانِي 2024
1 دقيقة
AR
